一种基于事件的资损检测方法及系统

专利主权项内容

1.一种基于事件的资损检测方法，其特征在于，具体包括：基于金融机构的服务器获取用户的账户变动请求，并基于所述账户变动请求的访问延时数据以及处理数据进行所述服务器的运行状态的确定，并当所述服务器的运行状态不存在问题时，进入下一步骤；所述服务器的运行状态的确定的方法为：基于所述账户变动请求的访问延时数据进行所述账户变动请求的访问时间的确定，并通过所述访问时间进行所述账户变动请求中的延时变动请求的确定，判断所述服务器的延时变动请求的数量以及比例是否均满足要求，若是，则进入下一步骤，若否，则确定所述服务器的运行状态存在问题；通过所述账户变动请求的处理数据进行所述账户变动请求的处理时间的确定，并基于所述处理时间进行超时处理的账户变动请求的确定，判断所述服务器的超时处理的账户变动请求数量以及比例是否均满足要求，若是，则进入下一步骤，若否，则确定所述服务器的运行状态存在问题；通过所述账户变动请求的处理数据进行所述账户变动请求的处理成功率的确定，并判断所述服务器的账户变动请求的处理成功率是否满足要求，若是，则进入下一步骤，若否，则确定所述服务器的运行状态存在问题；通过所述账户变动请求的访问时间进行所述账户变动请求的访问时间的均值的确定，并结合所述服务器的延时变动请求的数量、比例以及访问时间的均值进行所述服务器的账户变动访问时间评估值的确定，判断账户变动访问时间评估值是否在预设范围内，若是，则进入下一步骤，若否，则确定所述服务器的运行状态存在问题；通过所述账户变动请求的处理时间进行所述账户变动请求的处理时间的均值的确定，并结合所述服务器的超时处理的账户变动请求数量、比例以及处理时间的均值进行所述服务器的账户变动处理时间评估值的确定，通过所述账户变动请求的处理成功率以及账户变动请求的处理失败数量、账户变动处理时间评估值以及账户变动访问时间评估值进行所述服务器的运行状态值的确定，并通过所述运行状态值确定所述服务器的运行状态；基于所述用户的账户变动请求所对应的收款方的收款终端与所述金融机构的服务器的不同的账户变动请求的访问数据进行所述收款终端的网络连接状态的确定，并将网络连接状态存在问题的收款终端所对应的收款方作为疑似问题收款方；所述收款终端的网络连接状态的确定的方法为：S21基于所述访问数据进行所述收款终端的不同的账户变动请求的访问处理延时的确定，并通过所述收款终端的不同的账户变动请求的访问处理延时进行访问处理延时不满足要求的账户变动请求的数量的确定，判断所述访问处理延时不满足要求的账户变动请求的数量是否在预设数量范围内，若是，则进入下一步骤，若否，则确定所述收款终端为网络连接状态存在问题的收款终端；S22通过所述访问处理延时不满足要求的账户变动请求的访问处理延时的均值以及最大值确定所述收款终端的网络连接状态是否可能存在问题，若是，则进入步骤S24，若否，则进入步骤S23；S23通过所述账户变动请求的访问处理延时的均值确定所述收款终端的网络连接状态是否可能存在问题，若是，则进入步骤S24，若否，则确定所述收款终端的网络连接状态不存在问题；S24通过所述账户变动请求的访问处理延时的均值、访问处理延时不满足要求的账户变动请求的数量、访问处理延时的均值以及最大值进行所述收款终端的网络连接状态值的确定，并基于所述网络连接状态值确定所述收款是否存在问题；获取所述疑似问题收款方的收款终端的交易订单，通过所述交易订单所对应的用户数据进行不同的交易订单的相似度以及相似订单的确定，并结合所述相似订单的时间间隔以及收款终端的网络连接状态进行所述疑似问题收款方的资损风险的确定；通过疑似问题收款方的数量以及资损风险、服务器的运行状态进行所述金融机构的资损评估风险的确定，并基于所述资损评估风险确定需要进行资损检测的范围；所述疑似问题收款方的资损风险的确定的方法为：获取所述疑似问题收款方的收款终端的交易订单，通过所述交易订单所对应的用户数据进行不同的交易订单的相似度以及相似订单的确定，并结合所述相似订单的时间间隔以及收款终端的网络连接状态进行所述疑似问题收款方的资损风险的确定；通过所述交易订单所对应的用户数据进行所述交易订单的交易时间、交易金额、交易类型以及交易主体的确定，并通过不同的交易订单的交易时间、交易金额、交易类型以及交易主体的相似情况进行不同的交易订单的相似度的确定，基于所述不同的交易订单的相似度进行所述相似订单的确定；判断所述疑似问题收款方的收款终端是否在预设的时间范围内存在相似订单，若是，则进入下一步骤，若否，则通过所述收款终端的网络连接状态进行所述疑似问题收款方的资损风险的确定；获取所述疑似问题收款方的收款终端在预设的时间范围内的相似订单的数量以及相似度，并结合所述疑似问题收款方的收款终端在预设的时间范围内的网络连接状态进行所述疑似问题收款方的资损评估风险的确定，并判断所述疑似问题收款方的资损评估风险是否大于预设风险阈值，若是，则进入下一步骤，若否，则通过所述疑似问题收款方的资损评估风险进行所述疑似问题收款方的资损风险的确定；获取所述疑似问题收款方的收款终端在预设的时间范围内的相似订单和其它的交易订单的时间间隔，并通过所述时间间隔将所述相似订单划分为可疑相似订单和其它相似订单，通过所述时间间隔将所述其它的交易订单划分为可疑订单和其它订单；通过所述疑似问题收款方的收款终端在预设的时间范围内的可疑相似订单和其它相似订单、可疑订单和其它订单进行所述疑似问题收款方的收款终端的订单资损风险评估量的确定，并通过所述订单资损风险评估量以及所述资损评估风险进行所述疑似问题收款方的资损风险的确定；所述金融机构的资损评估风险的确定的方法为：通过所述疑似问题收款方的资损风险将所述疑似问题收款方划分为高风险收款方和低风险收款方，并基于所述高风险收款方的数量确定所述金融机构是否资损风险，若是，则确定所述金融机构存在资损风险，并给予所述高风险收款方的数量以及资损风险进行所述金融机构的资损评估风险的确定，若否，则进入下一步骤；通过所述高风险收款方的数量、资损风险的最大值以及资损风险和进行所述金融机构的高风险收款方的资损风险评估值的确定，并基于所述金融机构的高风险收款方的资损风险评估值确定所述金融机构是否资损风险，若是，则确定所述金融机构存在资损风险，并给予所述高风险收款方的资损风险评估值进行所述金融机构的资损评估风险的确定，若否，则进入下一步骤；通过所述疑似问题收款方的数量、资损风险和以及低风险收款方的数量进行所述金融机构的收款方综合评估量的确定，并结合所述金融机构的高风险收款方的资损风险评估值进行所述金融机构的收款方资损风险的确定；通过所述服务器的运行状态进行所述金融机构的服务器资损风险的确定，并通过所述收款方资损风险以及所述服务器资损风险的最大值进行所述金融机构的资损评估风险的确定。