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基于蒸馏学习和自动学习的反洗钱业务处理方法、系统、设备和介质
摘要文本
本申请提供了一种基于蒸馏学习和自动学习的反洗钱业务处理方法、系统、设备和介质，涉及反洗钱预警技术领域，该方法包括：根据目标名单过滤模型进行PEP名单过滤，得到过滤后的目标名单；将过滤后的目标名单及其对应的交易信息输入至黑名单服务系统进行用户筛查，得到黑名单用户；通过目标校验匹配模型对筛查后的黑名单用户进行校验，将黑名单用户所对应的用户匹配信息的匹配结果低于预设匹配阈值的用户进行筛选；将筛选后的用户校验结果输出至业务处理系统。本申请基于蒸馏学习和自动学习的反洗钱模型体系在降低风险、减少无效警报、辅助经办查核以及提高业务效率上均具有较大提升。
申请人信息
- 申请人:东亚银行(中国)有限公司
- 申请人地址:201000 上海市浦东新区自由贸易试验区花园石桥路66号23楼、25楼、26楼、27楼、28楼、37楼、38楼(名义楼层 : 26楼、28楼、29楼、30楼、31楼、41楼、42楼)
- 发明人: 东亚银行(中国)有限公司
专利详细信息
| 项目 | 内容 |
|---|---|
| 专利名称 | 基于蒸馏学习和自动学习的反洗钱业务处理方法、系统、设备和介质 |
| 专利类型 | 发明申请 |
| 申请号 | CN202410211499.4 |
| 申请日 | 2024/2/27 |
| 公告号 | CN117787922A |
| 公开日 | 2024/3/29 |
| IPC主分类号 | G06Q10/10 |
| 权利人 | 东亚银行(中国)有限公司 |
| 发明人 | 伍思文; 洪建帮; 陈春旺; 刘婷; 林诗杰; 曹磊; 鲍晓莹; 翁志鹏; 夏骏; 丁有韬; 罗卓尔; 孙国为; 金龙; 凌凯文; 戴剑芸 |
| 地址 | 上海市浦东新区自由贸易试验区花园石桥路66号23楼、25楼、26楼、27楼、28楼、37楼、38楼(名义楼层 : 26楼、28楼、29楼、30楼、31楼、41楼、42楼) |
专利主权项内容
1.一种基于蒸馏学习和自动学习的反洗钱业务处理方法，其特征在于，所述方法包括：根据目标名单过滤模型进行PEP名单过滤，得到过滤后的目标名单；其中，所述目标名单过滤模型用于通过蒸馏深度学习NLP模型对PEP文本进行预测；将过滤后的目标名单及其对应的交易信息输入至黑名单服务系统进行用户筛查，得到黑名单用户；通过目标校验匹配模型对筛查后的黑名单用户进行校验，将所述黑名单用户所对应的用户匹配信息的匹配结果低于预设匹配阈值的用户进行筛选；将筛选后的用户校验结果输出至业务处理系统。