一种基于大数据的资金追溯方法及系统

专利主权项内容

1.一种基于大数据的资金追溯系统，其特征在于，包括：多源数据采集模块：用于从银行、证券和保险金融领域采集所有用户的交易数据，包括个人转账记录、股票交易记录、投保记录，以及消费记录；数据预处理模块：用于对采集到的数据进行清洗、去重、格式化，以及特征工程预处理操作；资金流向图数据库存储模块：用于存储经过预处理的数据，并构建用户的资金流向图；数据处理模块：用于在本地服务器对预处理后的数据进行初步处理，将多条交易记录进行整合，计算每个用户在给定时间窗口内的交易次数、平均交易金额、交易时间间隔、累积交易金额，以及交易对手方数量，每个用户在每个时间窗口内不同交易类型的数量和频率，传输至资金流动实时监控模块；资金流动实时监控模块包括数据计算单元、风险波动指数计算单元和风险判断单元，用于通过实时数据分析技术，对资金流动进行实时监控，计算风险波动指数，将风险波动指数和预先设定的风险波动指数阈值进行判断对比，发出报警信息传输至资金追溯执行模块；资金追溯执行模块：用于接收资金流动实时监控模块传输的报警信息后，立即执行资金追溯操作，从资金流向图数据库存储模块中进行检索，并生成资金追溯报告，揭示资金的完整流动路径和相关联的交易信息；追溯结果输出模块：用于将追溯结果以网络图展示，帮助监管机构理解复杂的资金关系网，并做出相应的决策。