一种基于双账户体系的专项维修资金结息方法及系统

专利主权项内容

1.一种基于双账户体系的专项维修资金结息方法，其特征在于，包括如下步骤：S1：通过政务端确定结息开始；S2：采用三级核对的方式将银行端数据与政务端数据进行对比，每次核对结果均存入结息专用库中，所述三级核对包括账户数据核对、结息数据核对和对账数据核对；所述账户数据核对包括如下步骤：S211：银行端接收到年终结息开始的信息后，开始生成结息前的对账文件，并将对账文件加密后，通过文件服务器传输至政务端；S212：政务端监测到对账文件上传完毕后，进行解密操作，并将解密后的数据导入结息专用库中；S213：通过年终结息系统自动对比数据，若银行端的账户数据与政务端的账户数据完全一致，则进行后续步骤，否则，反馈至银行端，并重新进行步骤S211；所述结息数据核对包括如下步骤：S221：银行端接收到账户数据核对通过的信息后，开始生成上息文件，并将上息文件加密后，通过文件服务器传输至政务端；S222：政务端监测到上息文件上传完毕后，进行解密操作，并将解密后的数据导入结息专用库中；S223：将上息文件中的数据与对账文件中的数据进行比对，分析是否存在余额不一致、以及缺失的数据，若不存在，则进行后续步骤，否则，反馈至银行端，并重新进行步骤S221；所述对账数据核对包括如下子步骤：S231：政务端的年终结息系统，分银行顺次进行上息操作；S232：各银行对其所监管的账户进行上息操作；S233：银行端上息完成后，开始生成上息后的对账数据，并将对账数据加密后，通过文件服务器传输至政务端；S234：政务端监测到对账数据上传完毕后，进行解密操作，并将解密后的数据导入结息专用库中；S235：将上息后的账户数据与上息后的对账数据进行比对，分析是否有余额不一致、以及缺失的数据，若不存在，则进行后续步骤，否则，反馈至银行端，并重新进行步骤S232；S3：分析是否存在异常数据，若存在，则导出对应数据，进行审核处理；若不存在，则将结息结果同步到生产库中，供报表数据生成使用。。搜索马 克 数 据 网